成功源于细节 品质决定未来——记交通银行南通分行理财经理陆朝俊

他总是用扎实专业的理财知识、锐意进取的业务能力、热情亲和的金融服务，真诚地服务每一名客户，竭尽全力让客户实现投资受益，丰富金融知识素养。他就是交通银行南通分行的理财经理陆朝俊，获得南通市十佳理财之星评选活动“2022南通十佳理财经理”“2023南通精英理财经理”等奖项。

以创新创造价值

“理财经理不仅要尊重客户、了解客户，更需要创新突破，用自己的专业为客户提供合理的资产配置，帮助客户的资产保值增值。”从业以来，陆朝俊通过参加各种金融培训，不断提升自己的专业能力和职业素养，他对于金融市场的变化和趋势有着敏锐的洞察力和判断力，能够为客户提供最合适的资产配置，他的工作能力和职业素养备受客户和同事的赞誉。近年来，整体业绩非常突出，在保险销售方面一直位列全行第一，被大家称为“保险小王子”。 敢为人先的精神一直是他的信念，积极为各种类型的客户提供个性化的理财方案。在2022年，陆朝俊销售了交通银行南通分行成立以来最大单期缴保险，成功落地交通银行南通分行首单家族信托。

他名下维护着多名高端私银客户和沃德客户，他坚持为客户提供优质的产品配置服务，提供家庭财富规划，以提高客户理财投资的综合收益。陆朝俊虽然从事理财经理岗位只有5年时间，但是他的业绩堪称亮眼，充分说明了他在个人金融领域的专业能力和市场敏锐度，另外，他的热情服务和销售能力得到了客户和同事的高度认可，为交通银行树立了良好的形象。

用贴心赢得真心

服务的细节在于贴心、有温度，陆朝俊每天用最真诚的微笑和最暖心的服务接待每一名客户，每一点用心，每一份态度，都诠释着服务的深度，提升着关爱的温度。

他工作专业、认真、细心、非常有亲和力，善于与客户沟通，始终以客户利益为出发点，为客户提供最优质的服务和最合适的理财方案。尤其是面对老年客户，陆朝俊表现出一百分的耐心与亲切感。他善于倾听客户的需求和意见，并根据客户的实际情况提供适合的理财方案。不仅让客户获得理财受益，更感受到如亲人般的温暖。在他的名下有一名沃德客户王老先生。王老先生是一名退休老人，他的主要收入来源是退休金，理财主要需求是稳健型并希望通过退休金来改善生活。陆朝俊在了解客户需求后帮助王老先生制订了一份详细的理财计划，包括每个周期的收支预算和理财目标。由于王老先生不善于使用智能手机，不能方便快捷地了解资讯与动态，陆朝俊会每周定期进行电话回访，同步最新的市场动向与收益情况，通过一系列的理财计划，让王老先生的退休生活更具有保障。

让专业成就事业

用专业的理财知识为客户提供服务才能留住客户。陆朝俊深耕个金理财业务，他认为，只有深入了解客户的需求和情况，才能提供最匹配客户需求的理财方案。为此，他经常与客户进行细致的沟通和交流，了解他们的投资需求和风险承受能力，解疑答惑的同时为客户提供量身定制的理财方案，让客户实现效益最大化。

在一次客户的咨询过程中，陆朝俊遇到了第一次上门的客户赵先生。赵先生是一名较为年轻的创业老板，虽对理财方面一知半解，但是对基金方面的业务十分感兴趣。陆朝俊通过当下主流的基金内容切入沟通，并且通过图表和案例等方式，向客户赵先生详细说明了不同产品的特点与风险。在后期维护对接中，陆朝俊定期给赵先生发送理财资讯和市场分析报告，并积极邀请他参加行里举办的线下交流会、市场分析会等。目前，赵先生的理财获得了较高的收益，对陆朝俊提供的理财方案和服务水平表示非常的认可，现已成为潜力私银客户。

卓越始于平凡，完美源于认真。在理财经理的岗位上，陆朝俊能够把知识技能、实践经验和创新能力有效融合，并以良好的职业道德、无私的奉献精神，赢得了客户的称赞、同事的尊重和领导的信任。他以对事业的孜孜追求，对客户的真诚关爱，对同事的热情帮助，实践着自己助人为乐、爱岗敬业的人生准则，用心用情用行动，将交通银行的温暖带给了每个客户！交暄