慧眼识别诈骗洗钱，筑牢金融安全防线

近日，工商银行如东华荣支行凭借着高度的专业素养和敏锐的风险意识，及时发现了一条诈骗洗钱线索，成功拦截可疑资金3.85万元，展现出该行在维护金融安全领域的高度警惕性和责任感。

2024年8月23日，年过6旬的李先生前往如东华荣支行柜面要求汇款3.85万元。经办柜员提示安全告知，并进行例行询问，得知李先生并不认识收款方，且李先生一直在手机上通过微信与客户联系，经办柜员立即停办该笔业务并劝阻李先生停止汇款。

起初李先生态度强硬，要求立即为其汇款。网点人员通过与客户耐心交流得知，李先生在网上认识了一位贷款专员，其称李先生银行卡流水不足无法满足低利率贷款条件，需增设流水以便放贷。

多日来，李先生多次在微信上与其进行转账。该名专员为帮助李先生做大流水，主动将3.85万元汇入李先生其他银行账户，要求取出现金至工行汇入指定账户。由于李先生借款需求强烈，便根据指示支取现金后前来汇款。

获悉以上情况后，网点人员凭借其专业素养，将收款账户与户名报送如东反诈中心，要求协助查询该账户是否存疑。几分钟后接到如东县反诈中心电话，确认该收款账户为涉案账户。当即派公安人员前来网点了解情况，要求网点人员留住客户。

李先生得知网点已报警后，删除了相关微信聊天记录。

公安人员赶到后，将客户和现金带离网点开展后续调查处理。通过后续了解得知，李先生他行收到的3.85万元为受骗者的资金。贷款专员利用李先生迫切贷款的心理，在李先生毫不知情的情况，用其账户进行洗钱过渡，从而隐瞒其真正资金来源。公安部门根据线索将该笔资金进行冻结，成功减少了受骗者的损失。

此次工商银行如东华荣支行发现洗钱线索，不仅彰显了金融机构在反洗钱工作中的关键作用，南通如东华荣支行以实际行动诠释了责任与担当，为金融行业树立了榜样，为公安部门打击诈骗犯罪提供了有力支撑，切实维护了金融市场的稳定和安全，保护了广大人民群众的合法权益。