警银联动 高效拦截涉诈资金

“你单位工作人员办事仔细认真，劝阻业务熟悉、果断，成功止付涉诈资金转移。”11日，南通市海门区公安局临江新区派出所给邮储银行南通市临江营业所发来表扬信，对该行员工成功拦截涉诈资金转移予以表扬。

8日13时30分，一名男子步入邮储银行南通市临江营业所，意图办理银行卡取现业务。在业务办理过程中，系统突然发出预警，显示该账户涉及异地交易。与此同时，网点柜员敏锐地察觉到，该账户已被系统模型标记并暂停了非柜面交易功能，这立即引起了她的警觉。基于丰富的职业经验，她判断该账户可能潜藏风险，并迅速将情况上报给了营业主管。

面对柜员的暂停办理，该男子显得有些急切，催促其尽快完成取款。为避免打草惊蛇，营业主管机智地采取了安抚策略，同时与柜员紧密协作，深入排查账户异常原因。经过细致分析，他们发现该账户长期处于未使用状态，却在近期突然活跃起来。特别是在11月7日13时43分，该账户收到了一笔来自他行的9.6万元汇款，随后在短短一小时内，又在其他城市的某网点柜面取现了4万元，呈现出明显的拆分交易特征，这进一步加剧了其可疑性。

面对这一连串的异常，营业主管果断提高了警惕，并询问男子取款的具体用途。男子声称这9.6万元是借给朋友的装修款。然而，当网点工作人员进一步要求其提供朋友的联系方式以及分批次异地取款的具体原因时，男子却显得含糊其词，神色也变得紧张不安。

鉴于此，网点工作人员立即将情况上报给了反诈中心，并迅速报警。临江新区派出所接到报警后迅速出警，以最快的速度抵达了网点现场，并成功控制了局面。面对警方的详细询问，该男子对交易的真实情况依旧无法给出明确的回答，随后被警方带走调查。

经警方进一步核查，确认该笔资金为涉诈资金。11日，临江新区派出所发来表扬信，高度赞扬了该营业所相关工作人员的高度警觉性和专业素养，与警方之间紧密配合与高效协作，成功拦截了这起涉案资金的转移，为打击电信网络诈骗犯罪活动做出了重要贡献。 记者张水兰 通讯员王星宇