日前，据《证券时报》报道有拍卖公司已成为一些企业违规融资“新马甲”，他们未经有关部门依法批准，承诺保底高收益，向社会不特定对象融资或者变相协助融资主体发售理财产品，根据金融规定涉嫌“伪金交所”业务或非法集资。今天处非办就和大家聊聊此类新型案件。

问：此类不法行为的主要套路是什么？

答：一是拍卖行承诺对拍卖品溢价转拍、每笔交易给予固定回报；二是承诺拍品在规定时间内涨幅幅度及交易后获得赠送的虚拟股票、权益或返利等；三是拍卖行通过以拍卖“债权资产”名义，变相承诺预期收益等方式进行非法集资。如《证券时报》报道，北京壹拍拍卖有限公司将“林州城建城投债权资产”等所谓金融资产作为标的，吸引投资人竞拍。

问：此类不法行为具有哪些特点？

答：一是虚假拍卖。拍卖行虚构拍卖标的或者以次充好，竞买者也无真实购买意愿；二是拍卖行放任拍品拆分或反复转拍，公开宣传资金安全、无需担心流拍等进行利益诱惑；三是承诺预期收益率，引诱投资者参与竞拍；四是通过会员间“击鼓传花”“拉人头”等方式，迅速扩张规模。

问：如何规避参与此类非法集资？

答:一是参加拍卖前，查询有关管理规定或直接咨询商务部门，审慎判断拍卖机构及其开展业务的合法合规性。二是根据有关规定，除中央金融监管部门批准外，包括拍卖公司在内的市场主体，不得以拍卖等名义，为发行和销售非标债务融资产品提供服务和便利，投资者不要通过此类渠道购买融资产品。三是依据《防范和处置非法集资条例》，未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为，构成非法集资。投资者要警惕承诺收益无实物交割的“竞拍”行为，树立正确的投资观念，防范权益的受损。发现涉嫌非法集资的，建议尽快向所在地地方金融监管部门或公安机关反映。

南通市打击和处置非法集资工作领导小组办公室 供稿